搶零碳商機 電動車基金連發!中信綠能及電動車ETF(00896) 訴求什麼?

本文圖片取自中信投信官方網站

從00893國泰智能電動車、00895富邦未來車,到這次00896中信綠能及電動車,台灣ETF市場突然冒出好幾檔電動車題材ETF!究竟這次中信的新基金跟前面二檔有什麼差別?優勢、劣勢是什麼?碎念女子來幫大家快速看懂這檔ETF。

  • 基金簡稱:中信綠能及電動車(本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金)
  • 證券代碼:00896
  • 基金經理人:張士琳
  • 發行價格:新台幣15元
  • 成立前最低申購金額:15,000或其整倍數
  • 基金經理費用:每年0.4%
  • 保管費:每年0.035%
  • 保管銀行:永豐銀行
  • 風險等級:RR5
  • 計價幣別:新台幣
  • 配息方式:季配息,每年2、5、8、11月評價

台灣首檔綠能 x 電動車ETF募集三天 9/1-9/3
三大優勢掌握零碳新經濟

00896成長性高?綠能趨勢強過半導體 可能才有機會強過大盤

從中信投信的資料可以看出,近五年短中期綠能及電動車指數的表現比台股大盤要來得好,年化標準差與台股大盤差不多,這就是買進新發行ETF所追求的投資價值,但不保證未來一定會有同樣勝過大盤的表現。

這檔ETF放大了風電、太陽能等綠能概念股,以及鋰電池材料、動力馬達零組件等電動車概念股對基金淨值的影響力,所以最終還是要看這些台廠是不是真的能搭上這波綠能電動車趨勢、真的比半導體股更為吸金,才會有快速的市值成長動能挹注基金表現,不然走勢應該還是會跟大盤很接近

追蹤指數鎖定綠能及電動車兩大成長趨勢,著重在綠能、電動車、半導體三大產業,並以流動性、財務要求(近12季ROE總和大於零)、公司治理做為篩選標準,依照流通市值大小依序納入50檔台灣上市櫃股票作為成分股,且各檔成分股權重不得超過15%。

中信綠能及電動車ETF主打季配息 配息來源跟匯費成本需留意

近年新發行的ETF都只要15元,等於買一張只要15,000元,對於小資族來說是個低門檻、好入手的選擇。且搭配季配息設計,預計每年2月、5月、8月及11月配息,雖然這檔基金名稱後沒有配息警語(代表配息來源不會來自是本金),但也提醒大家2點:

  1. 配息還是有可能是配價差(即資本利得,ETF經理人還是會操作買賣成分股調節,可能會賺到價差的),所以如果日後看到這檔ETF可以配出比台股大盤高的年化配息率時,不要以為選到一檔電動車+高股息的ETF,因為很可能它只是拿價差出來配而已,高股息並不是這檔ETF的配息訴求。
  2. 季配息的缺點,配息「匯費成本」多。這檔基金的保管銀行是「永豐銀行」,也就是說如果你的證券交割帳戶不是永豐銀行,那麼你每次配息可能會被收取NT$10左右的匯款手續費。台股配息旺季在7、8月,幾乎可以說經理公司把投資收到的股息拆成四次給付,每次拿到的錢相對變少、NT$10匯費成本佔比就變高了。

這檔基金追蹤的指數是「臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃綠能及電動車指數」,在2021年6月底才發布,是一支很新的指數,走勢可以在台灣指數公司網站查詢,採樣母體為台灣上市櫃股票,也就是會從上市櫃股票篩選指數成分股,且成分股固定50檔。

指數前十大成分股跟0050雷同 電動車/半導體/綠能主題選股格局相仿

截至2021年7月底,預定的前10大成分股如下,裡面包含許多台灣50(0050)成分股,女子在想「短時間內,台股ETF在沒有相對特殊的選股因子下,是難以擺脫這樣的選股格局,無論是電動車、半導體還是ESG主題,幾乎投資標的都差不多。」雖然0050沒有特別強調ESG,但如果看元大投信官網就會發現,0050符合晨星永續投資評級五顆地球的最高評級,這也呼應女子說的選股格局吧!

總結 :相對單純,就是投資台股的ETF

雖然主打「綠能」和「電動車」,但擺在台股投資的前提下,投資標的差異感仍然有限。比較特別的是,這檔基金名稱中有提到「綠能」,但其實從基金名稱後面的警語「本基金非屬環境、社會及治理相關主題基金」來看,這檔ETF跟很夯的「ESG主題」是不同的

最後,女子也幫大家比較一下這檔基金和另外兩檔市面上電動車題材ETF的差異:

中信綠能及電動車
(00896)
富邦未來車
(00895)
國泰全球智能電動車
(00893)
是否掛牌核准募集已掛牌已掛牌
投資區域台灣全球全球
追蹤指數台灣指數公司特選台灣上市上櫃綠能及電動車指數MSCI ACWI IMI精選未來車30指數ICE FactSet全球智能電動車指數
指數特色既投資綠能,也投資電動車、半導體台廠供應鏈除了電動車新創車廠,也會投資轉型中的傳統車廠,以及共享運輸、電池金屬礦業等題材瞄準全球智能電動車上、中、下游供應鏈
是否配息季配息不配息不配息
前10大成分股1. 台積電(11.09%)
2. 鴻海(8.62%)
3. 台達電(5.31%)
4. 南亞(4.53%)
5. 中鋼(4.52%)
6. 中租-KY(4.34%)
7. 華碩(3.69%)
8. 聯發科(3.1%)
9. 光寶科(2.79%)
10. 聯電(2.49%)

– 2021/7/31預估資料 –
1. 特斯拉(19.65%)
2. 輝達(18.61%)
3. 台積電(17.84%)
4. 豐田汽車(6.16%)
5. 超微(4.74%)
6. 義大利國家電力公司(3.02%)
7. 通用汽車(2.57%)
8. 英美資源集團(2.11%)
9. 本田汽車(2.08%)
10. 聯發科(2%)

– 2021/8/19預估資料 –
1. 輝達(19.65%)
2. 特斯拉(12.79%)
3. 恩智浦(7.13%)
4. 英飛凌(6.52%)
5. 蔚來(6.29%)
6. APTIV(5.26%)
7. 三星(4.59%)
8. LG(4.56%)
9. 意法半導體(3.51%)
10. 比亞迪(3.49%)

– 2021/8/19預估資料 –

若對於這檔即將募集的中信綠能及電動車ETF(00896)有興趣,可至中信投信網站查詢:https://www.ctbcinvestments.com/act/202108_00896/index.html

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